משפחת נבון מבקשת עזרה בנושא אסטרטגית ההשקעות שלהם. הם משתפים אותנו בחוויה האחרונה, כשהשקיעו בעצמם בתכנית בעלות נמוכה באינטרנט. לפני שהחליטו להעביר את כספם לתכנית, הם בדקו שתיק ההשקעות המוצע להם (אחרי שענו על 5 שאלות כלליות) אכן הראה תשואות שנתיות אטרקטיביות יותר מהריבית בבנק. מייד לאחר ההשקעה, התחילה סדרת ירידות בלתי צפויה בשוק המניות. חלק מה״מומחים״ בטלוויזיה גם נבאו שחורות בעקבות האירוע הפוליטי מהשבוע שעבר. מאחר והכאב ואי הוודאות היו כבדים מנשוא, הם החליטו להגן על יתרת הקרן ומכרו את הכל בהפסד. read more

ב -22 בדצמבר 2017 חתם הנשיא טראמפ על חוק המס ההחדש. ההוראות יחולו על שנות המס 2018 עד 2025. לאחר מכן החוקים הנוגעים ליחידים חוזרים לקדמותם. האם השינויים בחוקי המס יגרמו לנו לשלם יותר או פחות? תלוי… כדאי להתייעץ עם בעל מקצוע, להבין מה השתנה ולפעול בהתאם. להלן חלק מהשינויים העיקריים בחקיקה שישפיעו על יחידים החל משנת 2018. read more

משפחת ‏ישראלי צברה כספים כתוצאה ממניות חברה שהבשילו וגם ממכירה פטורה ממס של הדירה בישראל. הם מוכנים לשלב הבא: בניית תכנית השקעה כוללת. כמו בעבר, שמחנו לעזור למשפחת ישראלי בשאלות החשובות: מי הם יועצי ההשקעות? איך להבטיח שהיועץ עובד לטובתי? ומה היא תכנית השקעה ?

מי הם יועצי ההשקעות? read more

חסכונות, השקעות, מיסים ועוד Photo by Pixabay

במסגרת המדור הפיננסי של הסיאטלון,  ג׳וש ייני, תושב בלוויו, מתכנן פיננסי, יועץ השקעות ורואה חשבון מוסמך עם ניסיון של מעל 25 שנה, מלווה את עלילותיה הפיננסיות של משפחה ישראלית במעגל החיים והרילוקיישן לארה"ב.

המשפחה, גילי וגלית ישראלי ושני ילדיהם עברו מהגליל לחברת היי-טק בסיאטל. מטבע הדברים יש להם אתגרים ושאלות למכביר. הם רוצים לעשות צעדים פקחיים, למנוע טעויות, וגם לבנות תשתית פיננסית איתנה בארה״ב. הם לא בטוחים אם הם נשארים (נו…מה חדש) וממשיכים להחזיק נכסים בשתי הארצות. read more

למכירה בהזדמנות Photo by Pixabay

כאמור מיודעינו בני משפחת ישראלי, הגיעו לרדמונד במסגרת רילוקיישן ועבודה בענק התוכנה המקומי. מטבע הדברים יש להם אתגרים ושאלות למכביר והפעם בנושא מכירת הבית בישראל.

משפחת ישראלי הגיעה לכאן לפני שנתיים וחצי. בפגישה הראשונה הם הצהירו שהם לא בשלים למכור את הבית בישראל. את הבית הם בנו בעצמם, בזיעת אפם, כבית חלומותיהם. הדבר גם התברר בדיעבד כהחלטה מצויינת, וערך הבית גם עלה ב600,000$. read more

בשבוע שעבר המליץ ג'וש למשפחת ישראלי לבנות מערכת סמכויות שתעזור להם במקרה (חס וחלילה) שאחד או שני בני הזוג מחוץ לתמונה. כגון במקרי פציעה, החלטות לגבי טיפול רפואי, מינוי אפוטרופוסים לילדים וכמובן עריכת צוואה. הישראלים פנו לעורך דין מקומי ליישום ההמלצות והם אכן מרגישים הקלה שענייני המשפחה החשובים הללו מסודרים. read more